大额交易

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，下列情形属于大额交易：个人用支付宝或者微信购物消费达到5万块钱以上、转账金额达到20万以上，属于大额交易。

2019年1月1日起，央行关于非银支付机构开展大额交易报告的新规施行，支付宝、微信支付支付宝、微信支付这些账户5万元以上的大额交易将接受央行监控管理。

详细介绍

（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。

（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。

（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。[1]

交易公司

客户与证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行按照第一款第（二）、（三）、（四）项的规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

额外规定

中国人民银行根据需要可以调整第一款规定的大额交易标准。

参考资料

展开

[1]央行调整大额交易报告标准：由“20万元”降为“5万元”.凤凰网财经. [2017-05-25].

该页面最新编辑时间为 2023年11月29日